Administrasi tunai

Apa itu Administrasi Tunai?

Itu Administrasi tunai Ini mengacu pada manajemen uang dan merencanakan pengeluaran perusahaan, sehingga sangat fokus pada efisiensi operasional dan optimasi proses. Ini sering digambarkan sebagai pengelolaan logistik moneter.

Tujuannya adalah untuk mengendalikan likuiditas perusahaan, memastikan bahwa ia memiliki cukup uang tunai untuk menutupi kewajiban saat ini dan di masa depan, sambil menginvestasikan surplus kas untuk menghasilkan manfaat maksimal.

Ini berupaya mengoptimalkan aliran uang yang dimasukkan pelanggan kepada perusahaan, mengalokasikan sebagian uang untuk tabungan dan bagian lain untuk membayar faktur. Karena ini adalah proses vital bagi organisasi mana pun, tidak sulit untuk memahami bagaimana manajemen kas dapat mengunci atau memecah perusahaan.

Bendahara mengelola arus kas yang masuk dan meninggalkan perusahaan, tahu berapa banyak yang tersedia dan di mana. Selain itu, putuskan mana saluran dan akun di mana uang harus mengalir, mengoptimalkan biaya, visibilitas, kontrol, dan ketersediaan.

Prinsip Dasar untuk Manajemen Tunai

Prinsip pertama

Penghasilan tunai harus ditingkatkan jika memungkinkan. Ini bisa dicapai:

• Meningkatkan harga jual produk.
• Meningkatkan volume penjualan.
• Menghilangkan semua jenis diskon.
• Mempromosikan penjualan produk yang memiliki margin kontribusi yang lebih tinggi.

Prinsip kedua

Pengumpulan tunai harus dipercepat kapan pun memungkinkan. Ini bisa dicapai:

• Meningkatkan penjualan tunai.
• Mengurangi tenggat waktu yang diberikan.
• Meminta uang muka pembayaran dari pelanggan.

Perusahaan dapat meningkatkan ketepatan waktu pembayaran pelanggan dengan menetapkan kondisi penagihan yang jelas, seperti diskon untuk pembayaran segera, dan menggunakan layanan seperti pembayaran elektronik.

Dapat melayani Anda: biaya unit

Prinsip ketiga

Biaya tunai harus dikurangi jika memungkinkan. Metode bisa:

• Kurangi limbah dalam produksi dan kegiatan perusahaan lainnya.
• Menegosiasikan kondisi komersial yang lebih baik dengan pemasok, seperti pengurangan harga.
• Mengurangi biaya untuk tidak memiliki kualitas melakukan hal -hal dengan baik dari pertama kalinya.

Prinsip Keempat

Biaya tunai harus ditunda jika memungkinkan. Ini bisa dilakukan seperti ini:

• Memperoleh inventaris dan aset lain pada saat yang paling dekat saat mereka akan membutuhkan, menunda pembayaran sebagai akibatnya.
• Menegosiasikan persyaratan terbesar dengan pemasok.

Teknik manajemen tunai

Setiap organisasi mengelola uang yang efektif secara berbeda

Manajemen kas adalah proses kontemplatif dan membutuhkan banyak pemikiran analitis. Berbagai teknik atau alat yang digunakan oleh manajer untuk mempraktikkan manajemen tunai adalah sebagai berikut:

Mempercepat pengumpulan piutang akun

Ini adalah salah satu cara terbaik untuk meningkatkan pendapatan tunai dan meningkatkan uang tunai, dengan dengan mudah membebankan hutang dan kuota dari debitur yang berbeda.

Akun untuk membayar

Di sisi lain, perusahaan harus mencoba memperpanjang pembayaran biaya dengan mengakuisisi periode kredit yang diperpanjang dari kreditor.

Pengurangan Biaya

Perusahaan harus selalu mencari cara untuk mengurangi biaya operasinya untuk mempertahankan arus kas yang baik dalam bisnis dan meningkatkan profitabilitas.

Pemantauan arus kas reguler

Dengan memantau masuk dan keluar tunai, memprioritaskan biaya untuk membayar dan mengurangi hutang yang akan dikumpulkan membuat posisi keuangan organisasi solid.

Dapat melayani Anda: surat keluhan

Penggunaan layanan perbankan yang bijaksana

Layanan Perbankan, seperti jalur kredit komersial, setoran tunai, rekening tabungan dan rekening pembayaran harus digunakan secara efisien dan cerdas.

Perbarui dengan teknologi

Digitalisasi membuatnya nyaman bagi organisasi untuk mempertahankan basis data keuangan dan spreadsheet untuk dievaluasi dari mana saja dan kapan saja.

Pentingnya

Administrasi tunai yang baik sangat menentukan untuk menjamin stabilitas keuangan perusahaan. Ini sangat penting bagi usaha kecil, yang memiliki lebih sedikit akses ke kredit dan perlu memastikan bahwa uang tunai yang diterima mencakup biaya mereka.

Strategi manajemen kas yang sukses akan membantu menyediakan dana untuk berinvestasi dalam pertumbuhan, membayar hutang dan mengembalikan uang kepada pemilik dan pemegang saham.

Investasi tunai tidak aktif

Administrasi tunai mengacu pada perencanaan dan membuat keputusan dalam hal menyimpan uang tunai yang cukup, membuat investasi cerdas. Perusahaan harus mencari beberapa alternatif investasi jangka pendek untuk menggunakan dana surplus.

Manajemen arus kas

Arus kas mungkin merupakan indikator keuangan paling kritis di mana perusahaan harus fokus. Arus kas positif sangat penting untuk tumbuh dan mendukung bisnis. Kurangnya uang tunai sering disorot sebagai salah satu alasan paling penting mengapa perusahaan gagal pada awalnya.

Prakiraan tunai harus menjadi elemen paling penting dari rencana bisnis apa pun. Penting untuk menjaga arus kas yang memadai dalam organisasi dengan mengurangi biaya dan menghasilkan laba investasi, untuk mencapai arus kas yang positif.

Contoh Manajemen Tunai

Perusahaan, organisasi, dan orang -orang mengelola setiap hari yang efektif

Contoh 1

Perusahaan HSC membeli bahan baku dari pemasok alpha, yang memberikan pinjaman 30 hari. HSC tersedia $ 10 juta tunai, dan harus membayar alpha $ 2 juta dalam 30 hari. Namun, dalam 30 hari ia memiliki peluang investasi $ 10 juta.

Dapat melayani Anda: pendapatan non -taks: karakteristik, jenis, contoh

HSC harus menegosiasikan kembali dengan pemasok untuk mendapatkan lebih banyak waktu untuk membayar. Menunda pembayaran, HSC dapat menggunakan kas investasi dan membayar alpha di kemudian hari.

Contoh 2

Sebuah perusahaan memiliki 120 hari inventaris dan kemenangan piutang dalam 60 hari. Namun, persyaratannya untuk membayar adalah 30 hari. Perusahaan akan menghadapi krisis tunai, karena dana diblokir pada pelanggan dan dalam inventaris, dan beat yang dibayarkan akun dalam periode waktu yang lebih singkat.

Perusahaan harus mempercepat realisasi inventaris atau pembayaran debitur. Anda juga dapat menegosiasikan kembali kondisi pembayaran dengan kreditor Anda. Jika tidak, Anda perlu meminta dana yang disediakan untuk menutupi defisit.

Contoh 3

Perusahaan beta memiliki kebijakan untuk membayar kreditor dalam 60 hari dan memberikan pinjaman 40 hari kepada pelanggannya. Selain itu, inventarisnya kurang dari 10 hari. Oleh karena itu, ia memiliki 20 hari uang tunai yang tidak aktif.

Untuk menggunakannya secara optimal, perusahaan harus menemukan peluang investasi untuk memaksimalkan profitabilitas.

Referensi

1. Paul Ainsworth (2020). Prakiraan Sukses - Panduan untuk Manajemen Tunai. Toptal. Diambil dari: toptal.com.
2. Treasury XL (2020). Apa itu Manajemen Tunai? Diambil dari: Treasuryxl.com.
3. Modal (2020). Manajemen Tunai. Diambil dari: modal.com.
4. Prachi m. (2019). Manajemen Tunai. Buku Investor. Diambil dari: TheInvestorsbook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). Apa itu manajemen kas dalam akuntansi? Diambil dari: wallstreetmojo.com.