Indeks profitabilitas

Keuntungan atau rugi yang memiliki investasi dalam waktu tertentu adalah apa yang disebut indeks profitabilitas. Dengan lisensi

Apa indeks profitabilitas?

Dia Indeks profitabilitas Ini adalah manfaat atau kerugian bersih yang memiliki investasi selama siklus waktu tertentu, dinyatakan sebagai persentase dari biaya investasi awal. Manfaat investasi didefinisikan sebagai pendapatan yang diperoleh ditambah keuntungan yang diterima untuk penjualan investasi tersebut.

Di bidang ekonomi, pengembalian adalah manfaat dari investasi. Ini mencakup variasi dalam nilai investasi, di samping arus kas yang diterima oleh investor, seperti pembayaran atau bunga dividen.

Itu dapat diukur dalam istilah absolut moneter atau sebagai persentase dari jumlah yang diinvestasikan. Yang terakhir juga disebut pengembalian periode masa jabatan. Jika ada kerugian, alih -alih manfaat, itu akan digambarkan sebagai profitabilitas negatif, dengan asumsi bahwa jumlah yang diinvestasikan tidak nol.

Untuk membandingkan profitabilitas dengan ketentuan yang sama dalam jangka waktu periode waktu dengan durasi yang berbeda, penting untuk mengubah setiap profitabilitas menjadi profitabilitas tahunan.

Apa indeks profitabilitas?

Indeks profitabilitas adalah keuntungan, atau rugi, dibandingkan dengan biaya awal investasi. Secara umum, itu diekspresikan dalam bentuk persentase.

Mempertimbangkan pengaruh nilai uang dalam waktu dan inflasi, indeks profitabilitas riil juga dapat didefinisikan sebagai jumlah bersih dari arus kas yang diterima dalam investasi setelah disesuaikan dengan inflasi.

Ketika indeks ini positif, itu dianggap sebagai keuntungan, dan ketika itu negatif, itu mencerminkan kerugian dalam investasi.

Dapat melayani Anda: Philip Crosby: Kontribusi Biografi dan Kualitas

Ini dapat digunakan dalam kendaraan investasi apa pun, dari tindakan dan karya seni, hingga real estat hingga obligasi. Itu selalu digunakan ketika aset dibeli di beberapa titik dan arus kas dihasilkan pada suatu waktu di masa depan.

Investasi dievaluasi berdasarkan, pada tingkat profitabilitas sebelumnya. Ini dapat dibandingkan dengan aset dari jenis yang sama untuk menentukan investasi mana yang paling menarik.

Bagaimana mendapatkan indeks profitabilitas yang baik?

Secara umum, investor yang bersedia mengambil risiko yang lebih tinggi biasanya dihargai dengan tingkat profitabilitas yang lebih tinggi.

Saham adalah salah satu investasi yang paling berisiko, karena tidak ada jaminan bahwa perusahaan tetap layak. Bahkan perusahaan besar bisa gagal dari satu hari ke hari lain dan meninggalkan investor tanpa apa -apa.

Salah satu cara untuk meminimalkan risiko adalah berinvestasi di berbagai perusahaan di berbagai sektor dan kelas aset. Yaitu dalam dana nilai stabil, obligasi, real estat dan tindakan, untuk jangka waktu yang lama.

Ada kemungkinan bahwa ini tidak menyebabkan profitabilitas 15% hingga 35% diinginkan, tetapi diversifikasi dapat menghindari runtuhnya pasar yang mengakhiri penghematan seumur hidup.

Investor yang tetap berinvestasi dalam saham indeks S&P 500 telah menghasilkan sekitar 7% rata -rata dari waktu ke waktu, disesuaikan dengan inflasi.

Cara menghitungnya?

Untuk menghitung indeks profitabilitas, persamaan yang ditunjukkan di bawah ini digunakan:

Indeks profitabilitas = ((nilai akhir dari nilai investasi awal dari investasi) / nilai awal investasi) x 100.

Dapat melayani Anda: Catatan Akuntansi: Karakteristik dan Contoh

Nilai sederhana dari indeks profitabilitas ini juga disebut pengembalian investasi, atau ROI.

Indeks profitabilitas dapat dihitung untuk investasi apa pun, terkait dengan segala jenis aset.

Kasus praktis

Membeli rumah adalah contoh dasar untuk memahami bagaimana indeks ini dihitung.

Misalkan rumah dibeli seharga $ 250.000. Untuk tujuan penyederhanaan, 100% dibayar tunai. Lima tahun kemudian, diputuskan untuk menjual rumah, karena mungkin keluarga meningkat dan Anda perlu pindah ke tempat yang lebih besar.

Rumah dapat dijual seharga $ 335.000, setelah mengurangi tarif dan pajak dari agen real estat mana pun.

Indeks profitabilitas untuk pembelian dan penjualan rumah ini kemudian akan: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Namun, apa yang akan terjadi jika rumah itu dijual dengan jumlah yang lebih kecil dari yang dibayarkan untuk itu? Misalkan, misalnya, seharga $ 187.500.

Formula yang sama dapat digunakan untuk menghitung kerugian, yang akan menjadi indeks profitabilitas negatif, dalam negosiasi: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Contoh

Contoh 1

Ramón adalah investor dan memutuskan untuk membeli 10 saham perusahaan XYZ dengan harga satuan $ 20. Ramón mempertahankan tindakan perusahaan XYZ ini selama dua tahun.

Dalam jangka waktu itu, perusahaan XYZ membayar $ 1 per saham sebagai dividen tahunan. Setelah menyimpannya selama dua tahun, Ramón memutuskan untuk menjual sepuluh saham perusahaan XYZ dengan harga $ 25.

Ramón ingin menetapkan indeks profitabilitas selama 2 tahun di mana ia memiliki tindakan.

Dapat melayani Anda: kelayakan keuangan: apa dan analisis

Larutan

Untuk menentukan indeks profitabilitas, jumlah dividen yang diterima selama periode 2 tahun dihitung, menjadi: menjadi:

($ 1 dividen tahunan x 2 tahun) x 10 saham = $ 20 dalam dividen).

Selanjutnya, perhitungan dilakukan untuk mengetahui berapa harga saham yang dijual, sebagai berikut: $ 25 x 10 saham = $ 250, yang merupakan manfaat untuk penjualan saham.

Akhirnya, diperiksa berapa biayanya Ramón untuk membeli sepuluh saham perusahaan XYZ: $ 20 x 10 saham = $ 200, yang merupakan biaya untuk membeli 10 saham.

Akhirnya, semua kuantitas terkait dengan persamaan indeks profitabilitas: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%.

Oleh karena itu, Ramón dicapai selama dua tahun periode pengembalian atas 35% sahamnya.

Contoh 2

John Doe membuka pos limun. Diinvestasikan $ 500 di perusahaan dan menjual limun menghasilkan sekitar $ 10 per hari, sekitar $ 3.000 per tahun, mengambil cuti beberapa hari.

Dalam bentuknya yang paling sederhana, indeks profitabilitas John Doe dalam satu tahun hanyalah pendapatan sebagai persentase dari investasi, atau $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Ada hubungan mendasar yang harus diperhitungkan ketika memikirkan tingkat profitabilitas: semakin berisiko perusahaan, semakin besar indeks profitabilitas yang diharapkan.

Referensi

1. Tingkat pengembalian. Dipulihkan dari CorporateFinanceInstitute.com.
2. Cara Menghitung Tingkat Pengembalian: Definisi, Rumus & Contoh. Studi pulih.com.